Ο όμιλος Zhongzhi Enterprise Group κατέθεσε αίτηση πτώχευσης αργά την Παρασκευή, καθώς ο κινεζικός σκιώδης τραπεζικός όμιλος δεν είναι σε θέση να αποπληρώσει το χρέος του εν μέσω μιας εντεινόμενης κρίσης ακινήτων στη χώρα.
Η εταιρεία κατέθεσε αίτηση πτώχευσης με την αιτιολογία ότι «σαφώς δεν έχει τη δυνατότητα να αποπληρώσει το χρέος της και δεν διαθέτει επαρκή περιουσιακά στοιχεία για να εξοφλήσει τις οφειλές της], σύμφωνα με ανακοίνωση στο WeChat που εξέδωσε το Πρώτο Ενδιάμεσο Λαϊκό Δικαστήριο του Πεκίνου.
Σύμφωνα με το CNBC, οι σκιώδεις τράπεζες στην Κίνα λειτουργούν συγκεντρώνοντας τις αποταμιεύσεις νοικοκυριών και επιχειρήσεων για να προσφέρουν δάνεια για επενδύσεις σε ακίνητα, μετοχές, ομόλογα και εμπορεύματα. Εταιρείες όπως η Zhongzhi έχουν συχνά χρηματοδοτήσει πολλούς μεγάλους κινεζικούς κατασκευαστές ακινήτων.
Η Zhongzhi είχε προειδοποιήσει για την προβληματική οικονομική της κατάσταση ήδη από τον Αύγουστο, όταν το Reuters ανέφερε ότι η εταιρεία είχε πει στους επενδυτές ότι αντιμετώπιζε κρίση ρευστότητας.
Στη συνέχεια δήλωσε πτώχευση σε επιστολή προς τους επενδυτές της τον Νοέμβριο, λίγο μετά την οποία η αστυνομία του Πεκίνου ξεκίνησε έρευνα για την υπερχρεωμένη σκιώδη τράπεζα.
Η κυβέρνηση της Κίνας έχει προσπαθήσει τα τελευταία χρόνια να περιορίσει την ταχεία αύξηση του μη τραπεζικού χρέους που εκδίδεται από σκιώδεις τράπεζες.
Οι μεγαλύτερες τράπεζες στην Κίνα είναι κρατικές, γεγονός που καθιστά δυσκολότερο για τις μη κρατικές επιχειρήσεις να αξιοποιήσουν τις παραδοσιακές τράπεζες για χρηματοδότηση, γεγονός που είχε συμβάλει στην αύξηση της σκιώδους τραπεζικής.
Ο τεράστιος τομέας ακινήτων της χώρας έχει επίσης βρεθεί στη μέση της καταστολής της σκιώδους τραπεζικής, η οποία χρησιμοποιήθηκε από εταιρείες ακινήτων για την αγορά γης από τις τοπικές κυβερνήσεις.
Η αγορά ακινήτων της Κίνας μαστίζεται από μια κρίση χρέους από το 2020, με «κολοσσούς» ακινήτων όπως η Evergrande και η Country Garden να αγωνίζονται να αποπληρώσουν τις οφειλές τους. Οι ταμειακές τους ροές έχουν στερέψει, κυρίως λόγω της πτώσης των πωλήσεων κατοικιών.
Η αύξηση των πωλήσεων κατοικιών και οι τιμές παρέμειναν υποτονικές, αλλά το Πεκίνο έδωσε το έναυσμα για μια ευρύτερη απομόχλευση του κάποτε διογκωμένου τομέα των ακινήτων - ο οποίος αντιπροσωπεύει άμεσα και έμμεσα περίπου το ένα τρίτο των οικονομικών δραστηριοτήτων της Κίνας.
