Ο πρόεδρος των ΗΠΑ Ντόναλντ Τραμπ υπέγραψε εκτελεστικό διάταγμα με το οποίο ζητείται από τις τράπεζες να ενισχύσουν τους ελέγχους γύρω από το καθεστώς υπηκοότητας και τη δραστηριότητα των πελατών τους, στο πλαίσιο της ευρύτερης πολιτικής της κυβέρνησής του για αυστηρότερη αντιμετώπιση της παράτυπης μετανάστευσης.
Η απόφαση δίνει εντολή στο αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών να εκδώσει επίσημες οδηγίες προς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, προσδιορίζοντας συγκεκριμένες «ενδείξεις κινδύνου» που θα πρέπει να παρακολουθούν.
Μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται η φοροδιαφυγή σε εισφορές μισθοδοσίας, προσπάθειες απόκρυψης ταυτότητας, η στρατηγική χρήση μη καταχωρημένων υπηρεσιών μεταφοράς χρημάτων ή πλατφορμών πληρωμών τρίτων, περιπτώσεις εργασιακής εκμετάλλευσης ή καταναγκαστικής εργασίας, καθώς και η χρήση ατομικών φορολογικών αριθμών (ITIN) για τη λήψη δανείων ή το άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών.
«Η κυβέρνησή μου δεν θα ανεχθεί κινδύνους για την εθνική ασφάλεια και τη δημόσια ασφάλεια που προκαλούνται από παράνομες διασυνοριακές χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, ούτε θα επιτρέψει κινδύνους για το χρηματοπιστωτικό μας σύστημα από την παροχή πίστωσης ή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε μη αποδεκτούς και απελάσιμους αλλοδαπούς», αναφέρεται στο διάταγμα.
Σύμφωνα με φορολογικούς ειδικούς, η πρωτοβουλία αναμένεται να επηρεάσει ιδιαίτερα δικαιούχους του προγράμματος DACA — που αφορά άτομα τα οποία εισήλθαν παράτυπα στις ΗΠΑ σε παιδική ηλικία — καθώς και άτομα που καλύπτονται από καθεστώς Προσωρινής Προστασίας (TPS).
Το διάταγμα, πάντως, δεν προχωρά σε ένα πιο αμφιλεγόμενο μέτρο που εξεταζόταν νωρίτερα και θα υποχρέωνε τις τράπεζες να συλλέγουν επίσημα στοιχεία υπηκοότητας των πελατών τους.
Τραπεζικά στελέχη και οργανώσεις του κλάδου είχαν εκφράσει ανησυχίες, υποστηρίζοντας ότι ένα τέτοιο μέτρο θα μπορούσε να είναι δαπανηρό, να προκαλέσει αναταράξεις στην αγορά και να αφήσει εκατομμύρια ανθρώπους εκτός τραπεζικού συστήματος.
Παράλληλα, το διάταγμα προβλέπει και πιθανές τροποποιήσεις στη νομοθεσία περί τραπεζικού απορρήτου, με στόχο την ενίσχυση των διαδικασιών ελέγχου πελατών βάσει αξιολόγησης κινδύνου.
