Οι τράπεζες στην ΕΕ είναι αρκετά ισχυρές και σε θέση να αντιμετωπίσουν οικονομικό σοκ που θα μπορούσε να προκληθεί από γεωπολιτικές εντάσεις ή έναν εμπορικό πόλεμο, σύμφωνα με τα αποτελέσματα του ετήσιου stress test της ΕΒΑ (Εuropean Banking Authority).
Συνολικά 64 ευρωπαϊκές τράπεζες υποβλήθηκαν στην άσκηση προσομοίωσης, από τις οποίες οι 51 είναι πιστωτικά ιδρύματα της Ευρωζώνης. Το στρες τεστ εξέτασε το πως θα τις επηρέαζε μια παρατεταμένη ύφεση στην ΕΕ και σε άλλες ανεπτυγμένες οικονομίες.
Το αποτέλεσμα της άσκηση έδειξε την ικανότητα τους να συνεχίσουν να πληρώνουν μερίσματα και να προβαίνουν σε επαναγορές ιδίων μετοχών.
Συνολικά, για τις 64 τράπεζες που συμμετείχαν στην άσκηση, ο κύριος κεφαλαιακός δείκτης θα μειωνόταν κατά 3,7 ποσοστιαίες μονάδες στο 12,1% το 2027 από το σημερινό 15,8% στο δυσμενές σενάριο, λιγότερο από τη μείωση 4,59 ποσοστιαίων μονάδων στο προηγούμενο τεστ πριν δύο χρόνια.
Τα στρες τεστ αποτελούν ένα χρήσιμο εργαλείο για τις εποπτικές αρχές ώστε να διασφαλίσουν ότι ο τραπεζικός κλάδος έχει επαρκή κεφάλαια και αντοχή για να αποφύγει τις διασώσεις, τα bailouts με χρήματα φορολογουμένων που ήταν χαρακτηριστικό της χρηματοοικονομικής κρίσης του 2008.
Παρόλο που το δυσμενές σενάριο της ΕΒΑ δε θεωρείται πιθανό, τα αποτελέσματα της προσομοίωσης είναι χρήσιμα για τους επενδυτές για να αξιολογήσουν τα ρίσκα για τις τράπεζες από την αλλαγή σκηνικού στο παγκόσμιο εμπόριο μετά τους δασμούς της κυβέρνησης Τραμπ στις ΗΠΑ.
Στο δυσμενές σενάριο της ΕΒΑ, η επιδείνωση των γεωπολιτικών εντάσεων και η πολιτική προστατευτισμού στο εμπόριο ανεβάζουν τις τιμές ενέργειας και εμπορευμάτων, προκαλούν διαταραχές στην εφοδιαστική αλυσίδα και πλήττουν την κατανάλωση και τις επενδύσεις. Οδηγούν σε ύφεση 6,3% του ΑΕΠ στην ΕΕ την περίοδο 2025-2027.
Το αποτέλεσμα είναι συνολικές ζημιές 547 δισ. ευρώ για τις τράπεζες που συμμετείχαν στην προσομοίωση, υψηλότερες από τις συνολικές ζημιές των 496 δισ. ευρὠ στο στρες τεστ του 2023.
